知识源于沉淀 近日，山东省淄博市公安局周村分局侦破一起严重洗钱案，抓获犯罪嫌疑人7名，冻结涉案银行卡1136张，涉案金额600余万元。一个涉及境外电信诈骗、网络等违法犯罪活动洗钱数百亿元的第四方支付平台被摧毁。
一起网络案，牵出数百亿境外洗钱平台涉案。
日前，周村警方在侦办一起网络案件时，发现一个为境外网站从事洗钱活动的犯罪团伙。通过梳理本地赌客张某的转账记录，发现有2万多张银行卡与网站相关的第四方支付平台有交易记录。
淄博市公安局周村分局副局长易兴山:另外这个银行大概有4000万的交易。通过分析这些信息，我们最终确定有2000多个银行卡号与(第一个)四方万达支付平台相关。
通过分析研判，警方发现“Wanda Pay”是一个在菲律宾注册的第四方支付平台，服务器在香港。
淄博市公安局周村分局经侦大队三中队民警韩伟:通常人们称微信、支付宝等支付方式为第三方支付平台。所谓的第四方支付平台是在第三方支付平台的基础上，借助互联网通讯手段进行改造，专门针对黑灰产业的支付结算。
“万达支付”的支付平台以公司化的形式运作。在一年多的时间里，境内外黑灰产洗钱涉及的资金交易流水高达100多亿元。
淄博市公安局周村分局经侦大队三中队民警韩凯:通过深入调查，我们发现它在境外设置了24台服务器，存储它与客户的收款转账记录及相关信息。通过公安机关网络安全部门，对24台境外服务器进行远程检查并下载其原始数据，将其原始数据设置在我本地，直观地展现在侦查部门面前。
“银行卡四件套”是平台洗钱“嫁衣”
短短一年多时间，“万达支付”平台为国内外黑灰产洗钱数百亿元。那么，犯罪团伙是如何利用这个平台洗钱的呢？这个平台的背后是谁？
警方发现，如果黑灰产需要在“万达支付”平台上洗钱，必须先在这个平台上注册账号，建立链接。当他们收到受害人的汇款后，会被要求将钱存入“Wanda Pay”账户。为了迷惑受害者，他们还在自己的网站中输入与受害者资金相等的虚拟货币。
然后，“万达支付”通过购买的“银行卡四件套”转移、清算、洗白受害人的资金，再从黑灰产中收取佣金。
淄博市公安局周村分局经侦大队三中队民警陈:所谓银行卡四件套，其实就是指银行卡，银行卡绑定的电话卡和u盾，发卡方的身份证复印件。经过国内卡贩子和一些转运团伙，通过变相包装出境。境外收卡团伙收卡后，进行一些黑钱流通。
高学历“技术股”搭建支付平台助洗钱
随着调查的深入，犯罪团伙核心成员曹某，毕业于国内某重点大学计算机专业，逐渐浮出水面。
淄博市公安局周村分局经侦大队三中队民警:2018年下半年，曹在大马成功编写了万达支付的源代码，并进行测试，2019年上半年正式上线运行。
曹以技术入股“万达支付”平台。仅2020年一年，曹的分红就在千万元以上。专案组对曹近年来的活动进行了研究，发现他近年来曾13次往返于国内外，给警方的抓捕带来了困难。
淄博市公安局周村分局经侦大队三中队民警:下半年曹回国后并没有因为疫情出境，一直躲在广州。通过我们侦查员的侦查，曹在从广州回湖南岳阳老家的火车上，我们组织实施了对他的抓捕。
洗钱平台“崩塌”
曹坐火车回岳阳的当天，他的哥哥曹某红从湖南长沙上了同一辆车。曹某红在老家买了一套“银行卡四件套”，然后通过哥哥加价卖给“万达支付”平台洗钱。在火车上，专案组民警将曹两兄弟抓获。
就在曹哥哥被抓的前一天，专案组民警在广东汕头将他的表弟李某抓获。李曾经在国外做过“万达支付”平台的客服。回国后还从事收购“银行卡四件套”的业务，以较高价格卖给曹团伙。
随后，专案组民警紧随其后，先后在山西、湖北、湖南等地将买卖“银行卡四件套”的犯罪嫌疑人刘某、朱某、张某等4人抓获。
淄博市公安局周村分局经侦大队三中队民警陈:银行卡四件套(这种)进价大概是300(人民币)到1000元一套。但通过层层周转、包装、变相运输，每套银行卡四件套在境外收卡团伙手中的价格约为15000(人民币)至20000(人民币)。正是这种巨大的利益导致很多人去申请银行卡四件套，然后
犯罪嫌疑人吴某是万达支付平台的客服经理。专案组民警劝说其家人返回。吴某近日准备从阿联酋回国投案自首。
淄博市公安局周村分局副局长易兴山:他不仅在万达支付服务，还服务于其他场所。
曹等人被抓后，香港的服务器停止服务，“万达支付”平台无法运行。目前，中国警方正在积极申请国际刑警组织对另外4名涉案外籍股东实施抓捕。
来源:央视新闻客户端
