知识源于沉淀 理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，为个人、家庭、中小企事业单位提供综合理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务。
因此，要求理财规划师掌握各类金融工具和相关法律法规，为客户提供量身定制的、切实可行的理财方案，在方案的不断修订中满足客户长期的、不断变化的理财需求。
怎么考？
一、中级理财规划师证书注册要求(符合下列条件之一)
1、从事本职业4年以上。
2.取得本专业初级证书后，已正规中级培训毕业，年满18周岁。
3、中等职业学校对口三年级或已毕业学生。
4、大专院校第二年或技校五年制高职班第三年对口。
二、高级理财规划师证书要求(符合下列条件之一)
1、高中学历，从事本职业6年以上。
2、大专以上学历，从事本职业2年以上。
3.取得本职业中级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上。
是指运用科学的方法和具体的程序，为客户制定切实可行、可操作的理财计划，主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、税收规划、投资规划、退休规划、财产分配和继承规划等。
理财规划的目的是让客户不断提高生活质量，即使年老体弱或收入锐减，也能维持既定的生活水平。理财规划的目标有两个层次:财务安全和财务自由。理财规划是评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程。是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生活和财务状况，从而帮助客户制定切实可行的理财计划的一项综合性金融服务。
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