知识源于沉淀 来源:中国基金。
中国基金报泰勒
近日，多起巨额非法集资案件迎来新进展。
今天，轮到林山金融了。2018年4月爆炸。时隔一年多，终于迎来了一审公审。
2019年7月10日、11日，上海市第一中级人民法院(以下简称上海一中院)一审公开开庭审理了被告人林山(上海)金融信息服务有限公司(以下简称林山金融公司)、周伯云等12名被告人集资诈骗案。
我们来看一组触目惊心的数据。公诉机关指控:
1.2013年10月，被告人周伯云成立被告单位林山财务公司，实际控制“林山系”企业，先后在全国29个省市开设分支机构1000余家，逐步建立“广群金融”、“善林宝”、“易宝贷(开心银行)、“林山财富”等点对点借贷平台。
2.林山财务公司为谋取非法利益，以虚构债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式承诺年化收益4.5%至18%，以债权转让名义向62万余名投资者非法集资人民币736.87亿元。
3.其中567.59亿元用于支付前期投资人本息。
4.至案发时，25万余名受害人本金尚未支付217.79亿元。
庭审中，公诉机关出示了相关证据。辩护人就被告人的行为是否构成集资诈骗罪、涉嫌犯罪数额是否准确、自首、主犯、从犯的认定等问题发表了意见。
案例回顾
林山金融成立于2013年，注册于上海自贸区，注册资本12亿元人民币。其创始人周伯云为法定代表人。公司专业从事互联网金融信息分享、咨询服务、投资管理等金融和融资业务，在北上广深等国内一二线城市设有分公司，服务覆盖全国。
2018年4月9日，林山金融实际控制人周伯云因涉嫌违法犯罪向公安机关投案自首。
1、“线上”、“线下”非法吸收公众存款1.“线上”“线下”非法吸收公众存款。
经警方调查，“林山金融”利用传统门店推广和互联网营销相结合的“线上”“线下”交易模式，非法吸收公众存款。
2.1000多家线下门店
自2013年10月以来，犯罪嫌疑人周伯云未经批准，在全国各地开设线下门店1000余家。在招募、培训员工后，通过广告、电话销售、口口相传等方式，向不特定公众销售所谓的“新岳影”、“新吉峰”、“新吉峰”。
(基金君此前报道，林山金融是做线下理财店起家的，很多客户都是大爷大妈。线下理财店数量庞大，资金去向一直是个谜。近年来，国家加大监管力度，林山金融开始砍掉线下门店，将业务转向线上，做网贷平台，争取备案等，也没想到会突然被调查。)
3.骗来的钱是给实际控制人随意使用的。
“林山金融”推出各种不同期限、不同收益率的理财产品，吸收公众资金，形成资金池，供周伯云等人随意使用。为了让“林山金融”这个公司看起来像个“大家族企业”，不惜重金大规模开设线下门店，给员工发高薪、高提成，同时做足包装宣传，在民众中营造“大到不能倒”的公司形象，骗取投资者的信任。
4.庞氏骗局:借新还旧，没有盈利能力。
经查，“林山金融”申报的投资项目不盈利。它通过借新还旧的方式来偿还之前投资者的到期本息。久而久之，资金缺口越来越大，最终导致倒闭。
据此，“林山金融”是典型的庞氏骗局，已涉嫌非法吸收公众存款。下一步，警方将全力查清案情，追回涉案款项，维护正常金融秩序。
近期迎来了一批巨额非法集资案件。
1.钱宝案被告人张小磊一审被判15年。
6月21日，江苏省南京市中级人民法院依法公开开庭审理，对被告人张小磊集资诈骗案进行了一审宣判，判处被告人张小磊有期徒刑十五年，并处人民币一亿元。张小磊当庭认罪悔罪，表示服从法院判决，不上诉。公安机关追缴的资产将移交执行机关，违法所得继续追缴并按比例返还集资参与人。
南京市中级人民法院经审理查明，2010年12月、2012年7月，被告人张小磊以线下非法募集的资金，在其实际控制的南京设立江苏王千网络科技有限公司、南京钱宝信息传媒有限公司，并以上述两家公司为基础建立完善“钱宝网”，以20%至60%不等的高额回报为诱饵，通过“钱宝网”，其间，张小磊隐瞒了募集资金少部分用于生产经营，大部分用于以旧换新、个人消费等事实；通过设立或收购关联公司，夸大经营规模和投资价值，赞助相关活动等。，骗取集资参与人的信任，继续非法集资，导致案发时网上集资参与人的巨额本金未归还。2017年12月26日，张小磊向公安机关投案自首。
南京市中级人民法院认为，被告人张小磊以非法占有为目的，采取诈骗手段非法集资，数额特别巨大，情节特别严重。其行为已构成集资诈骗罪，依法应予惩处。张小磊具有自首情节，积极配合办案机关追缴、修复损害，当庭认罪、悔罪。法院根据被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，作出上述判决。
2.快鹿非法集资400亿4万人受害案终于告破。
7月9日，上海市高级人民法院对被告人快鹿集团、东虹桥小额贷款公司、东虹桥担保公司及被告人黄家驹、魏延平、周萌萌、徐琪(美籍)的系列上诉案作出终审判决，裁定驳回上诉，维持原判。
上海市高级人民法院二审认定，快鹿集团非法集资共计434亿元，除282亿元用于支付早期投资人本息外，其余用于支付各项经营费用、股权收购、影视投资等经营活动、转移出国及购置车辆，以及用于个人挥霍、挪用。至案发时，本案实际经济损失共计152亿余元。“快鹿系”掌门人施建祥是左手明星，右手资本，旗下有多家关联公司运作。直到电影《叶问3》偷票房，引爆质疑，才玩出了一个庞大的非法集资链条。
一直在逃的“快鹿系”实际控制人施建祥仍在洪通的追逃名单上。
3.北京启动“e租宝”案集资参与人信息核查登记工作。
2019年6月26日，北京市第一中级人民法院发布“e租宝”案全国集资参与人信息核查登记公告，将对“e租宝”、“芝麻金融”等网络平台募集的全国受损集资参与人信息进行核查登记。
公告称，各涉案省区市均按照属地原则设立了核查登记场所，集资参与人可前往其住所地或经常居住地设立的核查点进行核查登记。各地具体核查登记地点，由涉案省区市通过下发通知的方式进行公示。集资参与人应提前准备好本人身份证件、联系方式、本人名下收款账户信息、充值和取款金额，由现场核查人员对上述信息逐项进行核实、采集和登记。
“e租宝”案件的集资参与人可及时关注北京市一中院发布的公告和各省区市发布的公告，按要求到相应的验证点参与信息验证登记，维护自身合法权益。本次核查登记结果将作为案件退费的数据依据。未进行核实登记的，以司法审核结果为依据确定损害金额，由此产生的不良后果由集资参与人自行承担。
公告详情请关注北京市第一中级人民法院官方网站(http://bj1zy . China Court . gov . cn/index . shtml)、官方微博或微信微信官方账号。
4.卓达集团的杨卓舒和杨汗青因涉嫌非法吸收公众存款被逮捕。
新华社石家庄7月6日电记者从石家庄市公安局获悉，石家庄市裕华区人民检察院已对涉嫌非法吸收公众存款罪的卓达集团实际控制人杨卓舒、卓达集团CEO杨汗青批准逮捕。石家庄市公安局裕华分局依法将其抓获。目前，案件正在进一步审理中。
